植凭嗝教澹罢夷切安恍⌒摹卑炎约荷砑�###出来的人们，然后通过电子邮件、电话等方式取得联系。当然还有其他方式。
通常跟客人接触的时候，原则上只有理财投资专家跟客户两个人。谈这个事情的时候不会有外人在场，而且一定是在环境许可的时候才谈。这主要是出于安全和保密的需要。在获得与客户见面的机会时，双方都会十分谨慎。
说服有钱人把钱委托给理财投资专家管理的关键是取得他们的信任，因为这么一大笔钱交给外人保管，富人们总得左思右想，这个过程可能要持续几个月甚至几年。理财顾问要通晓各国的税制，总会找到合理的方式来避税。当然，富人们总是希望把钱找一个安全的地方放起来，并让财富增值；所以理财顾问们总是有这样的机会去满足有钱人财富保值增值的需求。
3、如何理财
在理财顾问“甜言蜜语”的游说中，富人终于下定了决心跟理财投资专家合作。并由理财投资专家根据投资者需要为客户制定量身定做的理财方案。 进行这个活动的第一步是要开设账户。富人有选择在金融中心香港开户，开户主要考虑的因素是当地的法律健全与否，对个人资金的安全有没有保障，尽量绕开那些监管太严、透明度太高的国家和地区。当然也需要在国内开账户。
私人理财投资专家在操作上通常分两种，一种是非全权代理，投资理财顾问们只是提供投资资讯，由客人决定做不做，另一种是全权代理，客人跟理财投资专家签一个委托协议，然后投资理财顾问根据客人的意向进行投资。国内顶级的理财投资专家都是与客户签协议，按获利后的净利润拿提成，理财投资专家，为客户获利越多提成越高，这非常公平；也有与客户签保底承担风险合同的，不过这种理财投资协议，理财投资专家的提成比较高一些。 目前国内有只有几个这样顶级的理财投资专家，这样顶级的理财投资专家，比海外的大银行的理财师水平要高得多，海外大银行为客户理财基本上都是亏的，国内的保险、银行、基金等理财机构也都是亏损的，理财水平和能力远不如国内少数几个顶级的理财投资专家，国内目前这几个私幕基金的理财投资专家，就如同美国的巴菲特和索罗斯；其高明的理财投资能力，是海内外任何所谓的大金融机构不能代运动会替代的。当然，理财投资专家也会定期与客户见面，每次的交易结单及日常书信往来会及时寄给客户，每月他们会提供给客户投资组合及对账单，每季度提供委托理财管理报告、交易摘要及投资表现分析，每年度他们会与客户进行会议，提供有关财经预测及研究分析报告。
中国的金融经济时代（1）
这种拥有资本的所有权并以金融资本运作为职业的人，达到一定规模后，就可以被称为金融家了。中国改革开放20余年来，民间金融家团体已悄然兴起。
三五年前，“中国是否有真正的金融家”可能还是一个真的问题；但现在再对此表示怀疑，可能就有“不懂国情”之嫌了：中国至少已经具备催生民间金融家的土壤了——所谓民间金融家，其基本特征在于，资本来源为民间、运作方式市场化。
不能不考虑中国入世的影响。政府部门的精简，审批项目的删撤，且不说国际市场，国内市场的边界也在逐渐变大，地方与地方之间的壁垒开始松动，政府挡不住外乡人来当地投资生产，越来越多的生意从中国做到欧美。市场的扩展使得信用变得愈发重要——河南的供货商无法确知是否可以放心地和新疆商号做生意，于是河南商人提出预付货款，或者新疆商号提前支付——谁能够承担更大的信用考察的时间成本，往往谁就能够从商战中最后胜出。类似的考验还有：谁能增加预付款的额度、谁能接收更长时间的延期付款、谁能在上市之前获得更多的过桥贷款以增强投资人的信心……
当僵化的国有银行对这一切反应迟钝时，民间金融家获得了自己的生存空间。2005年的最新统计数据显示，中国内地企业形成了1000亿美元的海外应收账款。消极地看待这些占款，就是巨大的回收风险；换一个角度则发现其中蕴含着巨大的金融服务规模，商人们恐怕早已经通过信用证融资的方式从金融家手中获得周转的资金，否则这样大的占款，很多企业早就破产了。
同样不能不考虑的还有资本积累的阶段性效应。改革开放以来，中国的市场竞争的核心要素经历了“关系资源”、“奇货可居”（短缺经济）两个阶段，拥有相应资源的人因此而快速地积累起了大量的原始资本，但随着市场经济特征的变迁，这些资本的所有者以往的优势资源在新的制度环境下不再能发挥继续获得超额利润的作用了，这些资本开始从“夕阳部门”退出，寻找新的方向，从而产生新的资本运作；另一方面，二战后的持续半个世纪的和平环境，使那些漂流海外的中国侨民有了稳定的资本积累环境，至少两代人的传承，一些海外资本具有了一定的规模；另外，由于近一两年中国新一轮经济增长和固定资产投资周期启动产生的庞大资金需求，以中资为主的海外资金出现了有规模的回流迹象。这些资金拥有者，一部分是海外的中资机构，一部分是原来以各种名义和手段从中国外流资金的拥有者，政府和舆论都警惕地称之为“热钱”，但硬币的另一面是“热钱”背后隐藏的职业金融家也出现在中国市场。
这让人不禁联想到世界金融史上最著名的投资银行家摩根迅速崛起的年代。当时正是美国工业化进程最壮丽的时期，铁路、钢铁、能源等工业化龙头部门迅速发展；南北战争的结束使美国成了一个真正意义上的统一市场；与此同时大批移民涌进美国，其中不乏带着大量伦敦资本的金融投资家。正是在这场史无前例的工业化进程中，摩根和他所代表的金融投资家为美国一举成长为世界最大的经济体筹集了所需的巨额资金，并成为至今都是全球最主要的金融机构之一。
中国也正在经历如火如荼的工业化进程，各种相似特征仿佛都在说明，中国进入了同样可以产生“摩根”的时代。虽然无法找到确切的数据，但诸多迹象已经表明，由于不同的历史和制度原因，中国大陆已经形成了颇具特色的几大民间金融家群落，他们各具特色，他们中间既可能诞生富有社会责任感的中国摩根，也可能诞生投机成性的中国索罗斯，更有可能诞生巴菲特式中国的民间股王。谁会登上主流舞台，取决于政策和制度的导向。
中国的金融经济时代（2）
一、北京系
清华大学资本运作同学会的光辉前景
当MBA、EMBA以及一些专业知识培训机构在中国极度升温的时候，以这些学
员为主体构成的同学会、俱乐部也应运而生。在这种浪潮下，以清华大学资本运作第三期研修班为核心的同学会诞生了。本同学会以“共享？合作？发展”为主题，以“平等？自愿”为原则，以“人尽其才，各尽所能”为指导思想，力求发挥社会各行业的英才俊杰在资本运作方面的才能，体现本同学会在资本运作上的强劲竞争力。只要有各位同学的大力支持，本同学会一定能够在中国诸多的类似组织中脱颖而出、出类拔萃，逐步成为中国资本市场上崭新的经济力量，在中国资本市场占据举足轻重的地位！
从本同学会成员构成来看，清华大学资本运作同学会可以说是“强者俱乐部”。同学会中既有来自国有企业、民营企业、军工企业的人才，也有投资公司的老板、银行家……随着组织的完善，同学会将吸收更多有实力的人士加盟。因此，这里是精英荟萃的地方。同学会为各位参加者提供了最广阔、开放的沟通交流的平台，使各位同学能够在资金、技术、人才、信息等方面实现便利、快捷的共享。
清华大学资本运作同学会的实力进行了粗略的评估，发现我们所拥有的资产
绝不亚于1200亿元这个数字！而且随着同学会影响的扩大，参加者增多，我们日积月累的资源就会像滚雪球一样越积越多。这将使我们在资本市场上的核心竞争能力锐不可当！因此，我们的同学会不仅仅为了维系友情，更是为各位同学打造一个“高价值”的关系网络。在这样的网络中，各位同学可以充分发挥自身的才能和影响力，达到优势互补，实现“1＋1﹥2”的效益。
在当前经济全球化的背景下，一个企业若想做大，实现新的利润，就必须通过资本运作的平台，来重新整合资源，促进企业健康的发展、扩张，实现阳光下的利润。例如东方集团的创始人、董事长张宏伟从20年前的一个建筑包工头到目前个人资产已达数十亿，成为中国民营企业家标志性人物，海外新闻界称他是中国最富有、最具魅力的现代青年企业家；被美国《华尔街日报》评为中国民营投资业第一人，在国内企业界，他享有“资本猎人”的称号。他的投资口诀是：“资产运作是加法，资本运作是乘法”，被愈来愈多的企业人士奉为圭皋。因此，我们的同学会将吸引越来越多的企业家加盟，为各位同学提供更多的合作机会。
北京类似像清华大学资本运作同学会这样的民间组织起来的私募基金较多，而且实力雄厚，是未来影响中国资本市场重要的力量，很有可能中国的巴菲特和索罗斯式的人物就会出自这种性质的私募基金机构中。
二、上海系
上海一贯乐于自诩“金融中心”，然而真正的金融中心靠的是金融家的冒险精神和梦幻般的运作，所以20世纪30年代大上海确曾因其为“冒险家的乐园”而成为中国乃至远东的金融中心。而21世纪的上海金融家却显得有些过于阳春白雪了。数以百计的外资金融机构受到业务扩张方面的严格管制（至少在2